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中国平安中期净利580亿降15% 华夏幸福减值计提成主因

2021年11月12日30百度已收录

8月26日,中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”)发布中期业绩报告。2021年上半年,中国平安归属于母公司股东的营运利润818.36亿元,同比增长10.1%;归属于母公司股东的净利润580.05亿元,同比下降15.5%,华夏幸福相关投资资产进行减值计提等调整成为影响的主要因素。

在保险业务上,中国平安在两大板块上演不同“冰火两重天”,中国平安寿险及健康险业务承压,新业务增速下滑等因素导致净利润下滑超过三成;相反在财险领域,平安产险业务综合成本率优化明显,营运利润同比增长三成。

华夏幸福相关投资资产计提资产减值359亿

2021年上半年,中国平安集团归属于母公司股东的营运利润同比增长10.1%至818.36亿元 ;基本每股营运收益4.64元,同比增长10.5%;归属于母公司股东的净利润580.05亿元,同比下降15.5%;年化营运ROE21.0%;向股东派发中期股息每股现金人民币0.88元,同比增长10.0%。

中国平安表示,上半年公司营运利润以及净利润主要受公司对华夏幸福基业股份有限公司(简称“华夏幸福”)相关投资资产进行减值计提等调整的影响。

上半年中国平安对华夏幸福相关投资资产进行减值计提、估值调整及其他权益调整金额为359亿元,对税后归属于母公司股东的净利润影响金额为208亿元,对税后归属于母公司股东的营运利润影响金额为61亿元。

新业务增速下滑 每月仅有四成代理人出单

上半年,受新业务增速下滑、保单继续率波动、去年同期新冠肺炎疫情下客户理赔减少带来的赔付差较高等因素影响,中国平安寿险及健康险业务营运利润502.3亿元,同比下降2.5%;净利润297.9亿元,同比下降35.1%。

上半年,中国平安寿险及健康险业务内含价值8635.9亿元,同比上升4.7%;新业务价值273.87亿元,同比下降11.7%,中国平安表示,这主要由于寿险及健康险业务储蓄类产品首年保费占比提升9.8个百分点至46.7%,导致新业务价值率下滑。

代理人渠道方面,上半年人均新业务价值近2.52万元,同比增长0.7%;代理人人均首年保费9,350元/月,同比增长23.8%。

不过,受间接佣金下降超20%,以及交叉销售收入同比下降12%综合影响,代理人收入同比下降4.8%至5889元/月。

此外,月均代理人数量同比下降15.2%至94万人,减少16.8万人;代理人活动率43.9%,同比下降9.1%,这意味着每月仅有四成代理人出单。

中国平安在财报中指出,传统寿险在就业市场、产品竞争和客户需求三大方面面临挑战,改革刻不容缓。变局之下,寿险行业发展空间依然广阔,代理人渠道仍是主要渠道。平安寿险实施代理人队伍分层精细化经营,通过数字化赋能,推动队伍高质量转型。

从队伍分层经营来看,钻石队伍方面,人均首年保费是整体队伍的5倍以上,收入约为社会职工平均工资水平的4-5倍。

中国平安表示,未来,平安寿险将大力培养钻石队伍,通过圈定经营管理优秀、具备发展潜力的营业部,匹配专属服务、产品、活动,扩大钻石队伍规模,提高产能。

产险业务综合成本率优化明显

上半年,平安产险营运利润同比增长30.4%至107.91亿元。受车险综合改革影响,上半年平安产险原保险保费收入1,333.13亿元,同比下降 7.5%。以原保险保费收入计,平安产险是中国第二大财产保险公司。

2021年上半年,平安产险业务综合成本率优化明显,同比下降2.2个百分点至95.9%。其中,费用率下降9.1个百分点至29.0%;赔付率上升6.9个百分点至66.9%。

车险方面,车费综改降费让利明显,平安产险车险业务原保费收入同比下降约7%,承保利润同比下降51%,综合成本率97.4%,同比上升2.7%。主要受车险综合改革后市场手续费率下降以及保费收入减少的影响,车险业务手续费同比下降近五成。

从渠道来看,直销渠道保费收入增长较多,而电话及网络渠道保费收入下滑较为严重,占比缩减一半至8.1%。

非车险方面,责任险业务原保险保费收入同比增长38.3%,赔款支出逐步恢复至正常水平;保证保险业务扭亏转盈,较去年同期承保亏损34.76亿元增加了53.35亿元。

年内以短久期策略过渡 把握结构性机会

截至2021年6月30日,中国平安保险资金投资组合规模近3.79万亿元,较年初增长1.2%;总投资收益661亿元,同比下滑23.1%;年化总投资收益率3.5%,同比下滑4.4%。

中国平安表示,债权型金融资产投资依旧是公司资产配置的主要方向,一方面,公司基于负债属性选择配置时机,考虑通胀风险,年内以短久期策略过渡,中长期仍以长久期策略为主,继续择机配置符合收益要求的地方政府债。

另一方面,中国平安加大信用产品研究,在风险可控的前提下择优配置金融产品,夯实收益基础。截至2021年6月30日,中国平安债权型金融资产投资金额为5,597.11亿元,在总投资资产中占比为57.2% ,占比较上年末下降1.6个百分点。

股权型金融资产投资方面,中国平安坚持价值投资理念,锚定绝对收益目标,研判市场形势,主动调整结构,波段操作,实现收益,同时把握结构性机会,积极兑现收益。截至2021年6月30日,中国平安股权型金融资产投资金额为2,089.03亿元,在总投资资产中占比为21.3% ,占比较上年末下降0.1个百分点。

拟以50亿至100亿元回购A股股份

据悉,中国平安拟使用50亿至100亿元人民币的自有资金,以不超过人民币82.56元/股的回购价格回购A股。

本次回购的A股将全部用于本公司员工持股计划,包括但不限于本公司股东大会已审议通过的长期服务计划。本次回购期限为自本次回购方案经董事会审议通过之日起不超过12个月。

此外,执行董事马明哲、谢永林、陈心颖、蔡方方,职工代表监事孙建一、王志良,高级管理人员陈克祥、黄宝新、张小璐、胡剑锋,在本次回购期间均存在增持中国平安的计划。其余“董监高”不存在减持公司股份计划。

采写:南都记者 许爽

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