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永安财险董事长涉嫌违纪被查:内斗不休,复星系占股40.69%,年内已领22张罚单

2021年11月15日20百度已收录

本文来源:时代周报 作者:刘星志

金融业反腐进行时,又一险企高管“落马”。

8月5日,陕西省纪委监委公布信息,称永安财产保险股份有限公司(下称“永安财险”)党委书记、董事长陶光强涉嫌严重违纪违法,目前正接受纪律审查和监察调查。

据统计,陶光强已是2021年第四名被查的险企高管,也是职位最高的一名。

永安财险董事长涉嫌违纪被查:内斗不休,复星系占股40.69%,年内已领22张罚单 第1张

时代周报记者调查发现,截至8月6日,在永安财险官网公司治理概要中,陶光强仍位列执行董事。7月26日,永安财险披露的公司今年二季度偿付能力报告显示:“陶光强先生政治立场坚定,思想素质好,在政治上、思想上、行动上与党中央保持高度一致。长期在财政部门和经济单位工作,实践经验丰富,思路清晰,创新意识强,有较强的组织领导能力。”

8月6日下午,时代周报记者尝试联系永安财险询问上述事宜。截至发稿前,其公司电话、信访专线均无人接听。

据了解,陶光强任永安财险董事长一职已五年多。2016年2月,陶光强离开陕西延长石油集团(下称“延长石油”),任永安财险董事长、党委副书记;2016年11月至今任永安财险董事长、党委书记。

此前,2006年3月到2016年2月近十年时间里,陶光强一直在延长石油工作,曾兼任延长石油副总经理、董事长、党委书记。据天眼查数据,延长石油直接持有永安财险20%股份,为公司第一大股东。

值得注意的是,2020年,曾任延长石油董事长的沈浩、贺久长,以及延长石油副总经理袁海科先后被查。

2007年,沈浩任延长石油党委书记、董事长,2015年卸任董事长改任董事;贺久长则在2013年调任延长石油董事、总经理、党委副书记,后接替沈浩任董事长。2017年,沈浩退休,贺久长则调任陕西省发改委党组副书记、副主任(正厅级),至2019年卸任。在此期间,陶光强在延长石油历任总经理助理,纪委副书记、副总经理等职位。

业绩“默默无闻”,曾因高层内斗出圈

成立于1996年的永安财险在业绩上一直“默默无闻”。

据了解,永安财险作为陕西第一家,也是唯一一家本土法人险企,是陕西保险业的代表性企业,在区域金融版图中亦有着独特地位。

据永安财险官网,公司目前为国有资本控股企业,主要股东为延长石油集团、上海复星集团、陕西有色集团等,注册资本金30.09416亿元。截至2020年底,拥有分公司27家,员工一万三千余名;公司总资产149.71亿元,净资产50.50亿元。

公司年报数据显示,2020年永安财险原保费收入105.48亿,位列全国财险公司第13位,其中车险66.72亿,占比63%。2010年公司原保险保费收入57.90亿,十年间年复合增长率6.18%。

同期,全国财险原保费收入由3895.6亿增长至11928.6亿,年复合增长率11.84%;陕西省原保险保费收入从333.8亿元,升至1102.7亿元,年复合增长率12.69%。不论对比全国还是本省保险业水平,永安财险业绩增速明显偏低。

从偿付能力来看,据永安财险2021年2季度偿付能力报告摘要,公司最近一期风险综合评级为B,核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率均为230.55%,也低于行业平均水平。

永安财险备受外界关注的是其高层内斗一事。永安财险2021年2季度偿付能力报告显示,公司国有法人股占52.49%,社会法人股占47.51%,两者实力相差不大。目前公司实控人为陕西省国资委,而复星系旗下四家公司持有永安财险40.68%股权。在公司控制权上,陕西国资委与复星系的博弈已持续多年。

成立于1996年的永安财险,1997年就因未经批准异地展业被央行接管;1998年,在陕西省政府的主导下,大部分原始股东被剔除,数家陕西省境内的国有企业重组了永安财险。

2006年,永安财险又因股权、公司治理等问题闹上原保监会,原保监会再次对公司进行行政接管;2007年,在永安财险第一轮增资扩股中,复星集团通过旗下杉控投资、复星工业、复星产业、翼航船舶等四个平台入股永安财险,从此永安财险控制权的争夺战拉开序幕。

2019年1月4日,银保监会开年第一张罚单揭露了这场博弈中的戏剧性一幕,永安财险因拒绝或者妨碍依法监督检查等问题,合计被罚50万元。

罚单显示,在已知检查组进场情况下,永安财险决定于2017年12月6日上午9时召开董事会临时会议,拟审议《关于解聘蒋明同志公司总裁(总经理)职务的议案》。

据了解,蒋明从事保险业30余年,执掌大地财险的几年间公司业务发展卓有成效。公开报道称,蒋明与复星系掌门人郭广昌“一见如故”,在“一次愉快又痛快的交谈”后,蒋明于2012年6月受邀加入复兴,担任复星集团副总裁,7月加入永安财险任总裁。

2017年12月21日,复星集团曾就永安财险解聘总裁蒋明相关事宜发布说明。复星集团表示,永安保险董事会审议并通过解聘总裁蒋明的议案,主要是由于蒋明同志年龄原因。复星集团高度肯定了蒋明在永安保险的工作,称已聘任蒋明同志担任集团副总裁,并继续作为永安董事,在复星的金融保险板块和永安发展上进一步发挥专业作用。

值得注意的是,蒋明离任后三年多时间里,永安财险总经理人选至今悬而未决,若陶光强被撤去董事长职务,永安财险将陷入既无董事长也无总经理的尴尬境地。

罚单频出,公司内控堪忧

公开信息显示,在出任永安财险董事长之前,陶光强并没有保险业从业经验,也未曾在金融机构有过任职,仅在1989年至1997年间于陕西省财政厅先后担任干部和科长。有业内人士称,这是“外行领导内行”。

“外行人”带头,大股东博弈争夺控制权背景下,永安财险的内部治理堪忧。

截至目前,永安财险在2021年已被监管开了22张罚单,罚款总额377万。其中,涉及河北、河南、江苏、内蒙等地的多家分支机构,被罚款原因,大多与编制虚假材料,虚构中介业务,虚列费用等车险乱象有关。

值得注意的是,2021年春节后银保监会第一笔罚单就落在永安财险头上。2021年2月23号,银保监会发布行政处罚书(银保监罚决字〔2021〕2号)称,2019年4月17日至26日,永安财险审计中心对公司2018年度关联交易管理情况进行了专项审计,发现永安财险存在1827笔未识别保险业务关联交易,保费收入金额416.9万元,而在提交银保监会的报告中并未如实反映该问题。银保监会决定对永安财险罚款20万元,并对时任永安财险董事会办公室主任上官宗科等四名高管共计罚款6万元。

除频收罚单外,永安财险投诉量也是堪忧。据银保监会数据,2021年一季度财产保险公司亿元保费投诉量中位数为2.63件/亿元,而永安财险为6.77件/亿元,在所有财险公司中排名第六。

“内忧外患”一并而来。据公司年报2020年,永安财险原保费收入105.48亿元,同比下降10.63%,净利润2.83亿元,同比下降2.08%。有分析认为,永安财险业绩下降主要受车险综改影响,2020年永安财险车险保费收入66.73亿,同比下降14.3%。

另外,永安财险2021年2季度偿付能力报告显示,其在2021年上半年实现保险业务收入54亿元,同比下降了5个百分点,下降幅度仍然大于行业降幅。

业内人士对时代周报记者分析称,保险行业竞争日趋激烈,财险市场化程度也越来越深,马太效应明显。中小公司做不好内部风控的话,很难和龙头企业竞争。另外,违规违纪行为频发也会对公司声誉和消费者口碑造成影响。

据了解,财险公司保费收入排名前三名为人保财险、平安财险、太平洋财险,保费收入分别为4320亿元、2858亿元和1467亿元,合计占总市场份额63.64%。而目前陕西省保险省级分公司数量已达到67家,其中财产险公司31家,其中多数是头部保险公司在陕的分公司。

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