保险巨头保德信国际成功竞拍10%股权,前海再保险成色几何?

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  近日,腾邦国际商业服务集团股份有限公司所持有的前海再保险10%股权在京东拍卖平台成功拍卖,由保德信国际保险控股有限公司(以下简称“保德信国际”)拍得,成交价2.65亿元,为评估价3.3亿元的8折。

  据公开资料显示,保德信国际是美国保险业巨头保德信金融集团的子公司,2019年,保德信金融集团以8151亿美元总资产成为美国最大的保险公司。此前,保德信金融集团已开始涉足大中华区再保险行业,持有在香港注册的鼎睿再保险有限公司13%的股份,集团旗下的美国保德信保险公司也是中国再保险集团IPO的15位基石投资者之一。此外,美国保德信保险公司还持有复星保德信人寿保险有限公司50%的股份。

  本次保德信国际投资国内保险业并入股前海再保险,也引来业界和市场对国内再保险市场和前海再的广泛关注。据业内人士分析,保德信国际一举拿下前海再保险10%股权,主要原因可能有三个方面:一是前海再保险标的本身经营业绩良好,净利润也很可观;二是再保险牌照具有较高的稀缺性;三是看好国内再保险行业的发展前景。

  前海再保险成立六年发展势头良好,牌照稀缺叠加区位优势凸显投资价值

  据公开数据,2022年上半年,该公司积极应对严峻经济形势的挑战和资本市场的波动,实现保费收入70.23亿元,较去年同期增长11%,超过国内原保险保费收入增速6个百分点(上半年国内原保险保费收入2.8万亿,同比增长5.1%),实现净利润3600万元。截至2022年6月末,前海再保险资产总额324.33亿,较年初增长24%。再往回看,前海再保险于2016年成立,2019年实现盈利。保费方面,2019-2021年,前海再保险业务收入64.97亿元、102.7亿元、127亿元,已经突破百亿元大关。净利润来看,前海再保险已连续三年盈利, 2019-2021年,公司分别实现净利润0.52亿元、2.05亿元、2.08亿元。已累计纳税6.67亿元。前海再保险克服了新冠疫情的不利影响,在两年内实现总资产翻番,保费收入翻番,利润翻两番。根据2021年全球著名保险行业评级机构贝氏发布的50强再保险公司评选结果,前海再保险成为该榜单全球前50强排名提升最快的再保险公司,排名34名。

  目前,我国共有14家再保险公司,仅有6家为中资再保险公司。公开资料显示,前海再保险是2016年12月在深圳前海注册成立的国内第二家独立的综合再保险公司,也是国内唯一一家混合所有制的国有控股再保险公司,注册资本金30亿元。而其所在的深圳前海是粤港澳大湾区的核心区域,肩负深化粤港澳区域融合和扩大对外开放的使命。2021年中共中央、国务院印发的《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》明确提出高质量推动前海金融产业发展,支持国际保险机构在前海合作区发展,前海再保险迎来重大发展机遇的同时,地理位置和战略优势凸显。

  此前,前海再保险董事长王焱侠在接受采访时曾表示,未来公司将以风控保障为前提、创新驱动为动力、价值创造为导向,以产寿业务、投资业务、数字生态、健康生态为业务发展支柱,聚焦传统再保业务、聚焦科技赋能,在坚守传统业务的高质量发展、提升保险资金运用效率的同时,通过科技赋能推动新兴风险领域中创新业务的开展,重点投入数字生态及健康生态,打造“数字生态第一再保人”和“健康生态第一再保人”,并力争成为国际领先的创新型再保公司。

  再保险行业发展前景持续向好, 美国保险业巨头再次踏足中国市场

  2021年是中国保险行业“十四五”改革发展蓄能增势、竞争全球第二大保险市场的关键一年。受益于人口老龄化、财富积累等因素,直保公司在资本补充、风险转移、承保能力获取和偿付能力改善等方面需求庞大,再保险作为保险公司风险管理的重要手段,再保险市场也面临着更广阔的发展空间。随着“偿二代”二期工程等监管政策相继落地,监管体系对再保险的资本补充作用亦给予了更有效的认可,再保险的作用在未来会愈发重要。根据今年4月29日银保监会发布的《关于2021年保险业偿付能力监管工作情况的通报》显示,2021年行业净利润为2197亿元,同比下降30%;其中,财产险公司、人身险公司的净利润分别为540亿元、1566亿元,同比分别增长5%、下降39%,而再保险公司的净利润为91亿元,同比增长7%。

  据了解,保德信金融集团一直看好中国保险市场,并寻求合适的投资发展机会。本次保德信国际通过竞拍入股前海再保险,充分体现了其对中国再保险市场和前海再发展前景的认可。近年来,前海再保险通过其业务模式创新和科技赋能,成为国内再保险公司中为数不多的没有依靠大型保险集团股东而快速发展起来的公司。业内人士表示,作为美国保险业巨头,保德信国际可以立足于自身的专业优势,赋能前海再的未来发展。

  分析人士认为,随着金融业对外开放的稳步推进,中国再保险市场规模快速增长,主体不断增加,新的市场主体、新的竞争格局或许会助推国内再保险市场真正走向成熟。纵观保德信金融集团及其子公司在国内保险业布局,今后保德信国际是否会通过参与增资等方式,继续扩大对前海再保险的持股比例,携手前海再保险成为中国再保险市场的“搅局者”,分享国内再保险行业发展的更多红利?且让我们拭目以待。

  (来源:新视线)

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