【案例】26岁的刘小姐从事IT行业,未婚,月收入8000元,除去租房、吃饭、购物等基本生活开销外,每月大概有4000元的储蓄,目前已有15万元的存款,无投资经验,现在希望手里的钱能实现增值。
【设计思路】从案例来看,目前刘小姐处于单身状态,并没有来自家庭的经济压力,可以在理财方面投入更多的精力,实现财富自由。
【组合详解】首先刘小姐的投资方向趋于保守,因此基金定投是一个很好的选择。
其次建议购买健康保险。最后,建议刘小姐持续地进行理财投资的学习,为自己制定长远的投资计划,合理的理财规划。
标签: 保险案例
文章来源:
21保险网
版权声明:转载此文是出于传递更多信息之目的。若有来源标注错误或侵犯了您的合法权益,请作者持权属证明与本网联系,我们将及时更正、删除,谢谢。 邮箱地址:sxnsf#qq.com(请把#换成@)