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新华保险去年净利润143亿同比下降1.8%:个险人力超60万,人均月产能下降23%

2021年09月02日40百度已收录

来源:搜狐财经

3月25日,新华保险召开2020年度业绩会,会上对其2020年度的主要业绩情况进行了解读,并答记者问。

2020年度,新华保险业务规模增长迅速,期末总资产突破1万亿元,达到10043.76亿元,实现同比14.3%增长。

新华保险去年净利润143亿同比下降1.8%:个险人力超60万,人均月产能下降23% 第1张

盈利方面,报告期内,新华保险实现营业收入2065.38亿元,同比增长18.3%;保费收入1595.11亿元,同比增长15.5%,增速为新华上市以来最高,规模跃居市场第四;归母净利润142.94亿元,同比下降1.8%;扣非净利润143.57亿元,同比增长12.5%。

对于归母净利的负增长,新华保险表示,公司整体盈利能力稳步提高,但受2019年保险企业手续费及佣金支出税前扣除政策调整的影响,净利润略微下降。

此外,值得关注的是,新华保险最新十大股东中,平安人寿上榜,股东名称为“平安人寿-自有资金”,持股比例0.63%,为第7大股东,而在新华保险2020年3季报中,其10大股东行列尚无平安人寿。

个人渠道营销人力超60万人,重疾险产品发展承压

2020年,新华保险实现总保费收入1,595.11亿元,同比增长15.5%,其中,长期险首年保费390.22亿元,同比增长53.7%;续期业务实现保费1129.64亿元,同比增长6.8%。

内含价值也有所提升,截至2020年末,新华保险内含价值达到2,406.04亿元,较上年末增长17.3%;一年新业务价值91.82亿元,同比下降6.1%。

新华保险的新业务价值虽有所下降,但搜狐财经对比发现,6.1%的降幅在同业中已属前列。

已发布年报的几大险企中,仅太保寿险实现了新业务价值的正增长,涨幅为5.6%;太平人寿新业务价值同比降21.5%;平安寿险及健康险新业务价值同比下滑了34.7%。

虽然新业务价值优于同业,但在业绩会上,对于2021年新业务价值的展望,新华保险副总裁兼总精算师董事会秘书龚兴峰表示,2021年发展面临的困难和不确定性较之2020年丝毫没有减少。

但同时,龚兴峰表示,不论是新单保费还是新业务的增长,公司管理层对于2021年的发展都设定了一个富有挑战性的目标。

新华保险去年净利润143亿同比下降1.8%:个险人力超60万,人均月产能下降23% 第2张

按渠道分析,新华保险2020年度银保渠道提升较快,全年保费收入合计397.29亿元,同比增速达45.6%,占总保费收入的比例也有2019年度的19.7%升至24.9%。

其中,银保渠道长险首年趸交保费增幅达188%,但续期保费同比下降了2.4%。

在个险渠道,2020年度,新华保险实现保费收入1173.99亿元,同比增长8.3%,其中,长期险首年保费159.19亿元,同比增长4.8% ;短期险保费51.50亿元,同比增长15.0% ;续期保费963.30亿元,同比增长8.5%。

关于个险人力方面,据新华保险年报披露,截至2020年12月末,个险营销规模人力达到60.6万人,再创历史新高,同比增长19.5%;月均合格人力12.8万人,同比减少3.8%;月均合格率23.8%,同比下滑9.2个百分点;月均人均综合产能 2617元,同比下降22.7%。

针对代理人数显著增长,但是合格人力和产能出现一定幅度下降的这一状况,新华保险副总裁李源在业绩会上解释称,主要受到疫情下代理人展业模式的变化、代理人队伍现场管理难度加大和培训力度跟不上三方面的影响。

2021年,新华保险将追求队伍质量,规模上将有小幅增长,李源补充道。

从险种来看,2020年,新华保险分红型保险长期险首年保费收入179.63亿元,同比增长174.5% ;健康保险长期险首年保费收入103.50亿元,同比降低11.1% ;传统型保险长期险首年保费收入107.09亿元,同比增长48.4%。

新华保险年报中也表示,疫情影响下,传统渠道线下展业受阻,以长期年金和重疾险为代表的产品发展承压。

对此,龚兴峰于会上坦言,重疾险占比确实在下降。他表示,目前来看,公司战略上做了很重要的调整,是规模与价值并行,其中考虑了方方面面因素,不是某一产品某一需求的问题,要是取决于要对多方面做平衡,所以某一类产品的占比或者提升都是动态的。

李源也曾表示,对于2021年重疾险的销售充满期待。

总投资收益增长28.4%,非标投资占比降5.3个百分点

投资收益向来是新华保险年报中的亮点所在,2020年,新华保险总投资收益466.64亿元,同比增长28.4%,总投资收益率为5.5%,较2019年度高出0.6个百分点,超额达成年度目标。

新华保险去年净利润143亿同比下降1.8%:个险人力超60万,人均月产能下降23% 第3张

至2020年末,新华保险投资组合主要含存款、债权和股权三大类,其中,债权类占比58.8%较上年末减少了6.8个百分点,股权类资产占比21.4%较上年末增长了2.7个百分点。

作为近年来新华保险资产配置中的一个重要领域,2020年,其非标资产投资金额2329亿元,在总投资中占比为24%,较上年末减少5.3个百分点。

新华保险副总裁首席财务官杨征对此表示,非标资产这个大类将随着行业的变化、国家经济形势和金融格局的变化逐步缩减,今年也将持续这一趋势。

同时,他表示,由于非标类的新入资产较少、自然退出较多,总体质量依然稳定,评级产品中3A级占比依然超过95%以上,整体的资产风险当量较低、安全较高。

出品 | 搜狐财经 作者 | 冯紫彤

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