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中国寿险理财规划师指什么?

2021年10月11日30百度已收录

  中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类,资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别,即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分,中级资格称为“中国寿险规划师”,高级资格为“中国寿险理财规划师”。

  高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度,因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。考试大论坛

覆盖人员

从事营销的个人代理人;直销人员(包括寿险公司团体保险销售人员和电话行销工作人员);保险经纪机构、保险专业代理机构和兼业代理机构的销售人员,以及相关的管理人员与服务人员(包括销售总监、保险机构讲师组训等培训人员、营销服务部主要负责人、客户服务中心与销售行为有关的工作人员等)。

  销售资格除针对在岗的寿险公司外勤人员(个险和团险销售人员)外,内勤管理人员及社会上对保险知识有需求的人员,都可参加销售系列资格考试。中国寿险理财规划师考试科目中国寿险规划师(新型寿险产品方向)中国寿险规划师(健康保险产品方向)代码科目名称代码科目名称A2A3A8G《保险从业人员职业道德》《人身保险产品》《寿险公司资产管理》《团体保险》A2H1H2《保险从业人员职业道德》《健康保险原理及经营运作》《健康保险外部环境及政策》中国寿险规划师(养老保险产品方向)中国寿险理财规划师资格代码科目名称取得条件A2P1P2P3《保险从业人员职业道德》《养老保险原理及经营运作》《养老保险外部环境及政策》《企业年金理论与实务》中国寿险规划师(新型寿险产品方向)+中国寿险规划师(健康保险产品方向)+中国寿险规划师(养老保险产品方向)=中国寿险理财规划师即通过所有以上三个方向的中国寿险规划师资格课程后取得本资格

特质优势

跨业竞争

1、在目前理财规划时代里,金融服务领域的竞争是从过去的产品本位的业内竞争转向客户多样需求的跨业竞争。

  而消费者的金融理财需求是必须从人的整体风险规划着手。虽说金融规划领域涵括银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道,但是从客户人身风险规划的角度而言,保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题规划后,再将余钱置于银行、证券、房地产等其他投资管道会是较优的理财服务理念。

  {来源:考{试大}

规划工具

2、目前市场上有不同的金融理财规划资格认证系统,人身保险规划是针对人身风险的规划工具,是金融理财规划的核心部分。人身保险包含不仅是人寿保险,还有健康保险以及养老保险等三大类。保险产品不同于其他金融商品的特质是产品的复杂性以及专业性,要以保险产品作为金融理财规划的服务工具是必须对人身保险产品的本质、特性以及其所涉及的政策外部环境有通盘广度及深度的理解和融合,方能给予客户优质的规划服务。

3、该资格是保监会所倡导、推动、参与、和认可,并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业自身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书;在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的,体现出其较之其他认证体系的权威性。

专家打造

4、项目编审委从2002年底开始费时3年余的时间,结合保监系统、行业公司以及院校300余位专家进行教材的重新打造。

  教材内容结合国际人身保险基础理论与知识、先进的行业经验,并着重国内人文政策法规环境以及发展进程的一套行业标准化、系统化、专业化、本土化、实务化的认证知识平台。教材和考试的内容及质量是在保监会及行业专家严格把关下所产生的建立资格品牌含金量的基础,是社会目前最权威的人身保险知识体系,对于人身保险行业本身的知识体系和实务操作的内涵广度和深度是其他领域所不能及的。

  考试大-中国教育考试门户网站()

公平公正性

5、资格项目的含金量表现于资格考试的公平公正性。保监会为了体现考试的公平公正性,制定严格的考试管理流程及制度,实行统一标准、统一教材、统一命题、统一考试管理,资格证书并由保监会授权中国保险行业协会统一发放。

  命题方面并由数十位来自监管、行业以及院校的专家共同为考题把关,体现考题的系统性、标准化、实务性和目标性。考试是手段,考试参与者终身学习才是目的。

6、资格考试的费用适合国内的消费水平。目前市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂,人身保险从业人员资格考试的考试费用比较之下是合理的,每一科考试费用260元,包含了第一次报名的教材、邮寄费以及证书费等。

7、目前“中国寿险理财规划师”是以考试为主,辅以培训课程。考生可以在三年内,依据自己的时间和能力作适度和灵活的学习安排,通过考试后取得资格。

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