Skip to main content
 首页 » 保险新闻

打开  打开 华人注意!12月1日起,中国将严打7种大额资金交易

2021年10月11日40百度已收录

  中国人民银行在2018年发布的125号文件明确指出,2018年12月1日起,公司帐户与个人银行账户超过20万元人民币的资金交易将被重点稽查,有疑问的交易甚至要求银行拒绝办理。这也是央行首次重点稽查公司账户与个人账户大额资金往来的问题。该文件同时对2018年12月1日后公司账户的各种操作进行了更清晰的规范。

  这意味着:12月1日起,中国的公司将无法将资金随便转到国外了,各个公司之间也不能再随便转款冲账,如果说外汇转进转出是他出国买房的第一道坎,那么现在国内的资金转移交易也出现了严重的障碍。

  从2018年12月1日起,央行的125号文件配合其他文件对7种可疑大额资金交易进行严厉监管。

  7种可疑行为分别是:

  1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

  2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

  4、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

  5、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。

  6、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

  7、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

评论列表暂无评论
发表评论
微信