Skip to main content
 首页 » 保险新闻

理财规划师是做什么的,卖保险是理财规划师吗?

2021年10月12日20百度已收录

理财规划是什么?是通过各种金融工具来实现财务的规划目标。理财规划包括消费规划,风险规划,投资规划,现金管理,税务规划,遗产传承,婚姻规划等多个方面。要做好理财规划需要懂得多个方面的知识,需要了解投资知识,财务知识,法律知识,保险知识等等。

要做好理财规划需要的家庭的资产进行合理的配置,通过合理的资产配置来实现财富的保值和增长。

保险只是理财规划中的一部分,是理财规划当中的风险管理的一种工具和方法。如果一个保险代理人只是卖一份保单给你,并没有为你提供更多的合理的财务规划的方案和知识那么就很难说是理财规划师。如果一个保险代理人除了卖一份保单给你,他还会给你其他的理财建议和方案,对你的家庭或者个人的财务给出个性化的方案。那么这也可以称之为理财规划。

理财规划是一项非常重要和专业的事情,需要有专门的人来进行指导。

评论列表暂无评论
发表评论
微信