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理财规划师是个什么概念?为什么有些保险代理人喜欢标上自己是几级理财规划师?

2021年10月12日20百度已收录

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理财规划师是指具有理财规划师资格证书,运用理财规则,通过专业的技术和方式,为个人,企业和各类具有理财需要的机构提供综合性理财规划,咨询等服务的专业人士。

理财规划师是个什么概念?为什么有些保险代理人喜欢标上自己是几级理财规划师? 第1张

理财规划的主要内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等,都和个人和机构理财相关,理财规划师更多的就职于银行,证劵,保险等金融机构。

理财规划师是个什么概念?为什么有些保险代理人喜欢标上自己是几级理财规划师? 第2张

理财规划师职业资格认证由国家人力资源和社会保障部统一考试,每年5月和11月统考两次,分为一级,二级和三级,为国家认定的高级职业等级认证。

现在的保险行业从业人员很多,素质好坏很难从外表区别,但国家的理财规划师考试认定却是很正规和专业的,能获取的人员都是经过理论考试和实践操作考核过关的人员,考取相应证书必须经过严格的资格审查,学习和考试。因此,专业水平是和一般的只有保险代理资质的人员是有着较大差距的。为区别不同的层次,多数有理财规划师的人员,都会标注出自己的个人等级,便于辨识。

理财规划师是个什么概念?为什么有些保险代理人喜欢标上自己是几级理财规划师? 第3张

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