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家庭理财有问题?免费咨询理财规划师

2021年10月12日20百度已收录

  很多朋友对于家庭理财过于心切,做理财咨询的时候,一开口就说“我有xxxx万资金,请问我该如何理财?”;至于理财目标,更是有人说是增值得越多越好,这种情况让理财规划师是很难帮助他来分析的。所以在这里发这个“免费提供在线家庭理财咨询”的帖子之后,如果有需要理财的朋友,就可以从以下几方面来提供一些你的相关信息,以便你的理财规划师可以更清楚的理解你的情况、帮助你分析,提出更适合你的理财建议和计划:

    1、非财务信息

    ①家庭基本情况

     年龄:指全部家庭成员的年龄;

     目前婚姻状态:

     学历和专业, 从事何种工作, 工作是否稳定:

     家庭负担和供养情况:指小孩、老人等负担情况。

    ②保险:

     社会保险:指通常的“三险一金”及已缴时间。

     商业保险:通常的财险、寿险和责任险等。

    ③理财

     消费习惯怎样:

     理财能力, 是否有记帐的习惯:

     投资知识和能力, 是否有投资经历, 目前有什么投资产品, 收益如何:

     投资偏好:保守型、轻度保守型,中立型、轻度进取型和进取型,属于哪一种。

     风险承受能力:指客户承受损失的能力;

     性格特点:可以分为乐观型、主导型、谨慎型、自我型、成就型、协调型等;

     对待理财的态度:包括你的金钱观、消费观等人生价值观和行事准则等

     家庭财务管理分工:

    2. 财务情况

    ①家庭成员目前工资和其他收入有多少:

     是否有上升潜力:

    ②支出情况:

    ③节余情况:

    ④资产配置: 包括主要资产, 如存款和投资、住房和汽车的现值, 已及借款和贷款等负债情况.

    3.理财目标

    短期目标(5年以内):

    中期目标(5到10年):

    长期目标(10年以上):      

    4.存在问题

    你发现自己在理财上存在什么样的问题,希望通过理财咨询解决哪些问题和达到什么样的效果。

    以上的信息提供得越详细越好。

    有些人一看到理财规划师问到这些问题就烦,认为“不就是一个简单的理财规划吗?”,认为他理财态度不认真不负责以及制定的规划不合适,确实有些勉为其难了。其实在理财规划师看来,随便制定一个规划是很容易的,但是制定一个合适的确实是比较难的,特别是从便于后期的执行的角度来看,又涉及到客户的价值观和生活习惯的问题,所以从理财的角度来说,长期的沟通、不断的调整行动计划也是必须的。对于理财方面的问题,从追求合适准确性的角度来看,理财规划师希望了解的情况是越详细越好。

    希望大家可以跟贴交流家庭理财心得,如果有问题的话,我会尽量回答让你满意的。

    如果你不想将自己以上的详细信息发布在这里的话,也可以加我QQ或是到我们的网站上建立单独帐户,同样也可以免费获得专家提供的咨询服务,而且长期的独立专户,更加确保了对你个人咨询服务的长期性和连续性。

家庭理财有问题?免费咨询理财规划师 第1张

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