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86家寿险公司2020年度保费收入、净利润排行榜

2021年10月12日10百度已收录

从2019年开始,银保监会不再公布保险公司的保费收入,我们想看各家公司的数据,得动手一家一家的收集整理。

真是考验小蜜蜂的勤劳度啊[呲牙]。

按银保监会的统计数据,2020年人身险公司原保费收入31674亿元,同比增长6.9%。

受新冠肺炎疫情的影响,2020年人身险增速明显放缓:

86家寿险公司2020年度保费收入、净利润排行榜 第1张

其中,疫情刺激下健康险需求大爆发,健康险同比增长13.37%,寿险相对稳定、同比增长5.4%,而意外险则同比下降2.43%。

来看一下各人身险公司2020年的业绩表现。

一、总表数据86家寿险公司2020年度保费收入、净利润排行榜 第2张

表格说明:

1. 公司排序按原保费收入由高到低;

2. 上市公司国寿、平安、太保、新华、太平、人保、平安健康、人保健康、太平养老、平安养老,以及国华人寿、友邦四季度偿付能力报告未发布,根据公告整理保费收入,没有净利润数据;

3. 华夏、天安、大家保险、大家养老、和谐健康的保费收入非官方发布,不能保证准确,仅供参考。

4. 太保安联健康暂时没有数据,放在表格末尾。

5. 表格中显示的各公司成立时间,是以改制后实际成立寿险时间为准,如人保寿、国寿、太保寿等。

6. 风险评估分类按偿付能力报告显示填写。

5. 表格中保费收入总和33838亿,与银保监会公布的总数据31674亿略有出入。

二、原保费收入86家人身险保险公司,67家维持正增长、15家负增长,剩下4家公司大家保险、大家养老、和谐健康和太保安联没有对比数据。

1. 千亿航母级

原保费收入过千亿的公司仍是7家,分别是国寿、平安寿、太保寿、新华保险、泰康人寿、华夏保险、太平人寿。

86家寿险公司2020年度保费收入、净利润排行榜 第3张

7家公司原保费收入合计18981亿元,占全部原保费收入的60%。

其中,国寿、新华、泰康、太平正增长,平安、太保和华夏负增长。

国寿和新华,依靠老策略猛冲开门红,加上大力增员,2020年业绩受疫情影响较小,国寿首次突破6000亿大关,牢牢守住自己老大哥的地位,新华跻身老四。

平安寿,2020年有点儿惨,以前大家开玩笑说要做就做平安的股东,但2020年平安的股票不太行,好在行业大V们依然看好它的潜力,实力确实够硬。

平安寿是平安集团利润的主要贡献者,2020年本是平安寿转型之年,因为2019年底淡化开门红,而且重新扛起精英代理策略、大量缩减代理人,转型阵痛+突如其来的疫情,平安被打得措手不及,2020年一季度同比下滑11%,后面三个季度一点点追上去,全年能维持这样的业绩,实属不易。

华夏保险,大家都知道的,这匹黑马在2020年中途被接管,全年保费收入下滑近20%,但依然位列千亿级别,足可见其续期保费的能量很强大。

2. 百亿旗舰级

2020年原保费收入在百亿级的公司有35家,超过2019年的29家。

人保寿险,老7家中的小弟,连续3年在千亿门槛外流连,奈何这一脚之距就是难以跨进去,只有继续加油哇。

中邮人寿,依靠邮政系统的资源,成立起就一路开挂,2020年原保费收入已经800多亿,按照这进度,明年有挺进千亿之列的希望哦。

信泰人寿,2020年同比增长高达117%,在百亿级以上公司中增幅最高。它家在2020年一整年都是“眼疾手快胆儿肥”,连续抓住了4.025%年金险停售和新旧重疾定义转化的好机遇,业绩好得不要不要的,还颠儿颠儿的将12月份重疾险业绩记到2021年1月名下。

3. 保费负增长

2020年有15家人身险公司出现负增长:

平安、太保、人保寿受疫情影响业绩小幅下滑,国华人寿下滑14%;华夏、天安被接管,下滑情理之中;工银安盛、光大永明、弘康、东吴、中华、复星保德信,这几家公司在2019年的增幅都在50%以上,2020年却掉下来了;君康人寿的内部管理问题已有传闻,据说监管已入驻,4季度偿付能力报告延迟;财信吉祥(原吉祥人寿)、华汇人寿,问题多多,连续负态,财信吉祥大股东和公司名字变更,希望2021年会改观吧。三、净利润69家公布净利润的公司(非上市),有49家盈利、20家亏损。

1. 净利润前十五

86家寿险公司2020年度保费收入、净利润排行榜 第4张

泰康人寿,作为老七家大牌公司,一直是非上市险企的盈利之王,2020年盈利183.3亿,虽然较2019年有所下降,依然遥遥领先各小弟。

它家的净利润率(净利润/原保费)达到0.12,即每亿元保费净利1千2百万。

阳光人寿,以43.95亿元的净利润,继续位列非上市寿险公司盈利榜第二,净利润率0.08。

69家公司净利润率达到0.1以上的只有5家,分别是民生、泰康、中信保诚、陆家嘴国泰和财信吉祥。

净利润率最高的是民生人寿,达到0.18,以125亿的保费收入,获得22亿的净利润。

没有公布净利润的几家公司中,国寿、平安、太保、友邦2019年净利润率都达到0.1及以上,尤其是友邦高达0.24,盈利能力首屈一指,2020年也值得期待。

3. 亏损前十五

新成立的保险公司,前几年亏损是常态,所以亏损前15名的公中,2017年和2018年成立的就有8家。

86家寿险公司2020年度保费收入、净利润排行榜 第5张

2020年的亏损王是渤海人寿,巨亏18.59亿,据说主要是投资端亏损,它家2019年也亏损15亿,实惨,据传背后大股东将会更换为当地国企。

德华安顾、复星保德信、鼎诚人寿,这3家成立较早的公司,一直是亏损的常客。

鼎诚人寿由新光海航改名而来,2020年好不容易进入正常运营,但业内大佬万峰掌舵仅一年即离开了……

这份亏损榜,君康人寿如果有数据,应该也是在列的。

它家2020年前三季度就亏损了12.61亿,全年亏损额大概率是继续扩大吧,搞不好它家才是真正的亏损王。

四、偿付能力和风险评估表格中的综合偿付能力充足率是2020年第四季度的数据,而风险评估分类则是第三季度的评估结果。

按照最新的偿付能力监管要求,C类和D类都不达标。

风险评估分类有1家D类,自然是非中法人寿莫属。

中法人寿,持续几年靠向大股东借钱续命,公司运营真的是惨不忍睹,大家已经对它的垫底到了熟视无睹的程度。

不过近期总算迎来了好消息,2020年获批增资28亿元,综合偿付能力充足率从原来的负数,一下子冲到46820%,希望它尽快爬起来吧。

第三季度风险评估为C类的是前海人寿、渤海人寿和百年人寿,君康人寿第二季风险评估为C类。

从保险公司的这些数据,大概看出一家保险公司的公司实力、经营方式、经营水平等

不论是从业人员、还是最终消费者,都可以通过各项数据的呈现,对保险公司有较为全面的了解。

对这些公司的经营业绩,大家有什么想说的,欢迎在文末留言讨论啊

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